Подтверждение и легализация происхождения средств

Почти везде для сделки нужно показать, откуда деньги: нотариус и банк обязаны проверить источник, и чем крупнее сумма, тем детальнее запрос. Собирать документы в момент, когда дата подписания уже назначена, — поздно. Разберём вашу ситуацию и подготовим пакет заранее.

Кто и что у вас спросит

Банк — при зачислении крупной суммы. Нотариус — при регистрации сделки. Миграционная служба — при подаче на резиденцию по доходу или накоплениям. Налоговая — по месту вашего резидентства. Требования у всех разные, и пакет, который устроил банк, может не устроить нотариуса. Разбираем, кто именно и что попросит в вашем случае.

Какие источники подтверждаются проще

Зарплата и трудовой доход — справками и выписками. Бизнес и дивиденды — отчётностью и решениями о распределении. Продажа недвижимости — договором и подтверждением получения денег. Инвестиции — брокерскими отчётами. Наследство и дарение — нотариальными документами. Сложнее всего с накоплениями «за много лет» без следа в отчётности — этот случай разбираем отдельно и заранее.

Перевод и легализация документов

Документ на русском для иностранного банка не существует. Нужен присяжный перевод, а часто — апостиль или консульская легализация. Это отдельный срок: от нескольких дней до нескольких недель, в зависимости от страны и типа документа. Планируем его вместе с графиком сделки.